一、單項選擇題

　　1.低利率水平表示央行正在實施適度寬松的貨幣政策。從宏觀角度看，在該貨幣政策的影響下，( )。

　　A.企業(yè)的違約風(fēng)險都會有一定程度的提高

　　B.企業(yè)的違約風(fēng)險都會有一定程度的降低

　　C.企業(yè)的違約風(fēng)險不受影響

　　D.企業(yè)的違約風(fēng)險一定會提高

　　2.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理理念的描述中，最恰當(dāng)?shù)氖? )。

　　A.風(fēng)險管理文化由風(fēng)險管理理念、知識和制度三個層次構(gòu)成

　　B.制度是風(fēng)險管理文化的精神核心，也是風(fēng)險管理文化中最為重要和最高層次的因素

　　C.風(fēng)險管理水平是商業(yè)銀行的核心競爭力，風(fēng)險管理目標(biāo)是消除風(fēng)險實現(xiàn)高收益

　　D.風(fēng)險管理是商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的責(zé)任，與其他部門無關(guān)

　　3.企業(yè)集團(tuán)可能具有以下特征：由主要投資者個人/關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員(包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和兩代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系)共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指( )。

　　A.直接或間接控制一個企業(yè)10%或10%以上表決權(quán)的個人投資者

　　B.直接或間接控制一個企業(yè)5%或5%以上表決權(quán)的個人投資者

　　C.直接或間接控制一個企業(yè)3%或3%以上表決權(quán)的個人投資者

　　D.直接或間接控制一個企業(yè)1%或1%以上表決權(quán)的個人投資者

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　　4.商業(yè)銀行對市場風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任的是( )。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.風(fēng)險管理部門

　　D.高級管理層

　　5.商業(yè)銀行的災(zāi)難性損失由( )來彌補或應(yīng)對。

　　A.計提資本金

　　B.計提損失準(zhǔn)備金

　　C.變現(xiàn)資產(chǎn)

　　D.購買保險

　　6.當(dāng)某個頭寸的累計損失達(dá)到或接近( )時，就必須對該頭寸進(jìn)行對沖交易或立即變現(xiàn)。

　　A.風(fēng)險價值限額

　　B.止損限額

　　C.頭寸限額

　　D.敏感度限額

　　7.商業(yè)銀行下列部門中屬于風(fēng)險管理第二道防線的是( )。

　　A.公司業(yè)務(wù)部門

　　B.個人金融業(yè)務(wù)部門

　　C.風(fēng)險管理部門

　　D.內(nèi)部審計部門

　　8.資產(chǎn)組合的信用風(fēng)險通常應(yīng)( )單個資產(chǎn)信用風(fēng)險的加總。

　　A.大于

　　B.小于

　　C.等于

　　D.無關(guān)

　　9.下列不屬于“假按揭”的表現(xiàn)形式的是( )。

　　A.開發(fā)商以虛假銷售方式套取商業(yè)銀行按揭貸款

　　B.以個人住房貸款按揭貸款名義套取企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營用的貸款

　　C.開發(fā)商與購房人串通，規(guī)避不允許零首付的政策限制

　　D.房地產(chǎn)商未獲得銷售許可證便銷售房屋

　　10.20世紀(jì)70年代，資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理理論產(chǎn)生于下列( )。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式

　　B.負(fù)債風(fēng)險管理模式

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式

　　D.全面風(fēng)險管理模式

　　11.銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的主要作用( )。

　　A.提高銀行的股東價值和銀行知名度，保持銀行的行業(yè)領(lǐng)先地位

　　B.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度，提高銀行知名度

　　C.最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽和股東價值

　　D.持久維護(hù)商業(yè)銀行的聲譽，提高員工的業(yè)務(wù)熟練程度，消除銀行面臨的市場風(fēng)險

　　12.( )足指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場主體可以進(jìn)入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動的機制。

　　A.高級管理人員準(zhǔn)入

　　B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　C.機構(gòu)準(zhǔn)入

　　D.市場準(zhǔn)入

　　13.商業(yè)銀行的( )是指銀行為資產(chǎn)的增加而融資及在債務(wù)到期時履約的能力。

　　A.安全性

　　B.流動性

　　C.收益性

　　D.風(fēng)險性

　　14.目前，我國商業(yè)銀行的資本充足率是以( )為基礎(chǔ)計算的。

　　A.會計資本

　　B.經(jīng)濟(jì)資本

　　C.監(jiān)管資本

　　D.賬面資本

　　15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定( )向董事會和高級管理層提供獨立的市場風(fēng)險報告。

　　A.市場風(fēng)險承擔(dān)部門

　　B.市場風(fēng)險管理部門

　　C.內(nèi)部審計機構(gòu)

　　D.外部審計機構(gòu)

　　16.下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包的描述，錯誤的是( )。

　　A.選擇外包服務(wù)提供者時要對其財務(wù)、信譽狀況和雙方各自的獨立程度進(jìn)行評估

　　B.銀行應(yīng)了解和管理任何與外包有關(guān)的后續(xù)風(fēng)險

　　C.銀行原來承擔(dān)的與外包服務(wù)有關(guān)的責(zé)任同時被轉(zhuǎn)移

　　D.一些關(guān)鍵流程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去

　　17.某銀行為爭取客戶資源開發(fā)了一種新的理財產(chǎn)品，但該理財產(chǎn)品存在的設(shè)計缺陷可能紿銀行帶來巨大損失，該情況對應(yīng)的操作風(fēng)險成因?qū)儆? )類別。

　　A.內(nèi)部流程

　　B.外部事件

　　C.人員因素

　　D.系統(tǒng)缺陷

　　18.商業(yè)銀行的內(nèi)部評級體系應(yīng)具有彼此相對獨立、特點鮮明的兩個維度，其中第一維度是客戶評級，第二維度是( )。

　　A.債務(wù)人評級

　　B.債權(quán)人評級

　　C.債項評級

　　D.風(fēng)險評級

　　19.70、重大風(fēng)險暴露和高風(fēng)險國家暴露應(yīng)當(dāng)至少( )向董事會報告。

　　A.每半年

　　B.每季度

　　C.每個月

　　D.每年

　　20.對特定交易工具的多頭與空頭給予限制的市場風(fēng)險控制措施是( )。

　　A.止損限額

　　B.特殊限額

　　C.風(fēng)險限額

　　D.交易限額