【例題】2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，(　)形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A.資本構(gòu)成、內(nèi)部審計、市場競爭

　　B.資本監(jiān)管、監(jiān)督監(jiān)管、市場競爭

　　C.資本監(jiān)管、監(jiān)督檢查、市場紀(jì)律

　　D.資本比例、外部審計、市場紀(jì)律

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管。2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，資本監(jiān)管、監(jiān)督檢查、市場紀(jì)律形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　【例題】中國銀監(jiān)會提出的銀行監(jiān)管的具體目標(biāo)包括(　)。

　　A.保護廣大存款人和金融消費者的利益

　　B.增進公眾對現(xiàn)代金融的了解

　　C.增進市場信心

　　D.維護金融穩(wěn)定

　　E.提高銀行業(yè)利潤率

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管的目標(biāo)。中國銀監(jiān)會提出四條銀行監(jiān)管的具體目標(biāo)：通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和金融消費者的利益;通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心;通過相關(guān)金融知識的宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解;努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定。

　　試題來源：2019年銀行從業(yè)資格資格考試題庫，全真模擬機考系統(tǒng) 搶做考試機考原題!

　　獲取考前資料、備考試題，加入考試網(wǎng)交流群：230102073，還能和考友一起復(fù)習(xí)交流！

　　【例題】銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是(　)。

　　A.依法、公開、公正、有效

　　B.依法、公開、公正、效率

　　C.依法、公開、公平、效率

　　D.依法、公開、公平、有效

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管的基本原則。銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是依法、公開、公正、效率。

　　【例題】效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要(　)，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔(dān)。

　　A.合理配置和利用監(jiān)管資源，提出監(jiān)管建議

　　B.規(guī)范監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，提高監(jiān)管效率

　　C.提出有效的監(jiān)管建議

　　D.合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管的基本原則。效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對象帶來負擔(dān)。

　　【例題】銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含(　)。

　　A.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開

　　B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開

　　C.監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開

　　D.監(jiān)管職權(quán)的信息公開

　　E.行政訴訟的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管的基本原則。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫�。公開主要有三個方面的內(nèi)容：一是監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開;二是監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開;三是行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開。故ABC選項正確。

　　【例題】銀監(jiān)會提出的銀行監(jiān)管理念不包括(　)。

　　A.管法人

　　B.管風(fēng)險

　　C.管內(nèi)控

　　D.管存款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查銀行監(jiān)管。商業(yè)銀行監(jiān)管的理念是“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”，所以D項符合題意。

　　【例題】(　)是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。

　　A.機構(gòu)準(zhǔn)入

　　B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　C.市場準(zhǔn)入

　　D.風(fēng)險評估

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查市場準(zhǔn)入。市場準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機構(gòu)穩(wěn)健運行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。

　　【例題】銀行機構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括(　)。

　　A.機構(gòu)準(zhǔn)入

　　B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　C.區(qū)域準(zhǔn)入

　　D.高級管理人員準(zhǔn)入

　　E.級別準(zhǔn)入

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查市場準(zhǔn)入。銀行機構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個方面：機構(gòu)準(zhǔn)入;業(yè)務(wù)準(zhǔn)入;高級管理人員準(zhǔn)入。

　　【例題】銀行監(jiān)管中，采取市場準(zhǔn)入的主要目標(biāo)有(　)。

　　A.防止海外游資流入國內(nèi)銀行系統(tǒng)

　　B.維護銀行市場秩序

　　C.保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系

　　D.維護國有商業(yè)銀行的利益

　　E.保護存款者利益

　　『正確答案』BCE

　　『答案解析』本題考查市場準(zhǔn)入。市場準(zhǔn)入應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、效率及便民的原則，其主要目標(biāo)是：(1)保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系。(2)維護銀行市場秩序。(3)保護存款者的利益。

　　【例題】下列關(guān)于市場約束參與方作用的說法，不正確的是(　)。

　　A.監(jiān)管機構(gòu)制定信息披露標(biāo)準(zhǔn)和指南，提高信息的可靠性和可比性