【例題】(　)指債務人因本國政府采取保持本國貨幣幣值的措施而承受利率波動的風險。

　　A.轉移風險　　B.宏觀經濟風險

　　C.傳染風險　　D.貨幣風險

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查宏觀經濟風險的定義。宏觀經濟風險指債務人因本國政府采取保持本國貨幣幣值的措施而承受利率波動的風險。

　　【例題】(　)指債務人因所在國發(fā)生政治沖突、政權更替、戰(zhàn)爭等情形，或者債務人資產被國有化或被征用等情形而承受的風險。

　　A.轉移風險　　B.宏觀經濟風險

　　C.政治風險　　D.貨幣風險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查政治風險的定義。政治風險指債務人因所在國發(fā)生政治沖突、政權更替、戰(zhàn)爭等情形，或者債務人資產被國有化或被征用等情形而承受的風險。

　　【例題】新產品/業(yè)務主要風險類型包括(　)。

　　A.信用風險　　B.市場風險

　　C.匯率風險　　D.價值風險

　　E.違規(guī)風險

　　『正確答案』ABE

　　『答案解析』本題考查新產品/業(yè)務主要風險類型。新產品/業(yè)務主要風險類型包括：信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險、違規(guī)風險。

　　【例題】(　)是指新產品/業(yè)務因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。

　　A.信用風險　　B.操作風險

　　C.市場風險　　D.聲譽風險

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查信用風險的定義。信用風險是指新產品/業(yè)務因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。

　　【例題】(　)是指新產品/業(yè)務因市場價格(利率、匯率、股票價格、商品價格和期權價格)的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。

　　A.信用風險　　B.操作風險

　　C.市場風險　　D.聲譽風險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查市場風險的定義。市場風險是指新產品/業(yè)務因市場價格(利率、匯率、股票價格、商品價格和期權價格)的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。

　　【例題】(　)是指新產品/業(yè)務因不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風險，包括法律風險。

　　A.信用風險　　B.操作風險

　　C.市場風險　　D.聲譽風險

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查操作風險的定義。操作風險是指新產品/業(yè)務因不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風險，包括法律風險。

　　【例題】下列不屬于風險控制與緩釋流程應當符合的要求的是(　)。

　　A.風險控制/緩釋策略應與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致

　　B.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　C.能夠發(fā)現(xiàn)風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序

　　D.報告商業(yè)銀行所有風險的定性/定量評估結果

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查的是風險控制與緩釋流程的要求。報告商業(yè)銀行所有風險的定性/定量評估結果是風險監(jiān)測/報告的重要內容。

　　【例題】巴塞爾委員會認為2008年國際金融危機中吸取的一個重要教訓就是(　)。

　　A.流動性風險是“終結者”

　　B.銀行的信息科技和數據構架不足以支持集團的金融風險管理

　　C.風險控制和內部審計應合理定位

　　D.風險管理信息系統(tǒng)作為商業(yè)銀行的重要“無形資產”，必須設置嚴格的安全保障

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查風險數據加總。2008年國際金融危機中銀行吸取的一個重要教訓就是，銀行的信息科技和數據構架不足以支持集團的金融風險管理。

　　【例題】從各個業(yè)務系統(tǒng)中抽取的、與風險管理相關的數據信息是指(　)。

　　A.風險數據

　　B.內部數據

　　C.外部數據

　　D.數據加總

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查的是風險數據的類型。內部數據是從各個業(yè)務系統(tǒng)中抽取的、與風險管理相關的數據信息。

　　【例題】按照銀行的風險報告要求，定義、收集和處理風險數據，使銀行能夠衡量其風險容忍度/偏好下的業(yè)績表現(xiàn)，我們稱之為(　)。

　　A.風險數據

　　B.內部數據

　　C.外部數據

　　D.風險數據加總

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查風險數據加總的概念。風險數據加總是指按照銀行的風險報告要求，定義、收集和處理風險數據，使銀行能夠衡量其風險容忍度/偏好下的業(yè)績表現(xiàn)。

　　【例題】(　)是指新產品/業(yè)務引發(fā)，因經營、管理或其他行為或外部事件可能導致利益相關方對商業(yè)銀行產生負面評價，從而對商業(yè)銀行聲譽產生損害的風險。

　　A.信用風險　　B.操作風險

　　C.市場風險　　D.聲譽風險

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查聲譽風險的定義。聲譽風險是指新產品/業(yè)務引發(fā)，因經營、管理或其他行為或外部事件可能導致利益相關方對商業(yè)銀行產生負面評價，從而對商業(yè)銀行聲譽產生損害的風險。

　　【例題】(　)是指新產品/業(yè)務因沒有遵循規(guī)則和準則可能受到監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

　　A.信用風險　　B.操作風險

　　C.違規(guī)風險　　D.聲譽風險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查違規(guī)風險的定義。違規(guī)風險是指新產品/業(yè)務因沒有遵循規(guī)則和準則可能受到監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

　　【例題】新產品/業(yè)務風險管理措施不包括(　)。

　　A.風險評級

　　B.制定風險防控措施

　　C.實施風險反饋措施

　　D.新產品風險管理評價

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查新產品/業(yè)務風險管理措施。新產品/業(yè)務風險管理措施包括：風險評級、制定風險防控措施、新產品風險管理評價。

　　【例題】我國反洗錢監(jiān)管體制的總體特點為“多部門分權主管、多部門配合”。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查反洗錢管理。我國反洗錢監(jiān)管體制的總體特點為“一部門主管、多部門配合”。

　　【例題】反洗錢的制度主要包括(　)。

　　A.客戶身份識別制度

　　B.客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　C.客戶身份篩選分級制度

　　D.大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易報告制度

　　E.涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查反洗錢管理。反洗錢有三項主要制度：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。

　　【例題】反洗錢的三項制度中，處于基礎地位的是大額交易與可疑交易報告制度，處于核心地位的是客戶身份識別制度。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查反洗錢管理。反洗錢的三項制度中，處于基礎地位的是客戶身份識別制度，處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度。

　　【例題】風險管理信息系統(tǒng)一般采用(　)，相關人員通過瀏覽器實現(xiàn)遠程登錄，便能夠在最短的時間內獲得所有相關的風險信息。

　　A.瀏覽器結構

　　B.服務器結構

　　C.瀏覽器和服務器結構

　　D.瀏覽器或服務器結構

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查風險管理信息系統(tǒng)。風險管理信息系統(tǒng)一般采用瀏覽器和服務器結構，相關人員通過瀏覽器實現(xiàn)遠程登錄，便能夠在最短的時間內獲得所有相關的風險信息。

　　【例題】根據數據的來源不同，風險管理信息系統(tǒng)的風險數據可以分為(　)。

　　A.內部數據

　　B.外部數據

　　C.中間計量數據

　　D.組合結果數據

　　E.歷史數據

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查風險管理信息系統(tǒng)。風險管理信息系統(tǒng)需要從很多來源收集海量的數據和信息，通常分為內部數據與外部數據。故AB選項正確。

　　【例題】風險管理信息系統(tǒng)應當(　)。

　　A.建立錯誤承受程序

　　B.設置災難恢復以及應急操作程序

　　C.隨時進行數據信息備份和存檔，定期進行檢測并形成文件記錄

　　D.設置嚴格的網絡安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

　　E.為所有系統(tǒng)用戶設置相同的使用權限和識別標志

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查風險管理信息系統(tǒng)。風險管理信息系統(tǒng)作為商業(yè)銀行的“無形資產”，必須設置嚴格的質量和安全保障，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷的運行。應當為每個系統(tǒng)用戶設置獨特的識別標志，并定期更換密碼或磁卡，E錯誤。另外看到了E中出現(xiàn)了“所有”、“相同”這種過于絕對的詞匯，就要加倍留意。這類題目，只要內容積極正面，都是正確選項。

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