第五章 操作風(fēng)險管理

　　一、單項選擇題

　　1、由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險是(　)。

　　A、法律風(fēng)險

　　B、市場風(fēng)險

　　C、操作風(fēng)險

　　D、流動性風(fēng)險

　　2、第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造事件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件，這是指(　)。

　　A、內(nèi)部欺詐事件

　　B、外部欺詐事件

　　C、實物資產(chǎn)的損壞

　　D、執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　3、因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件是(　)。

　　A、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件

　　B、實物資產(chǎn)的損壞

　　C、信息科技系統(tǒng)事件

　　D、執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　4、在統(tǒng)計操作風(fēng)險損失事件時，要對損失金額較大和發(fā)生頻率較高的操作風(fēng)險損失事件進行重點關(guān)注和確認，這體現(xiàn)了在損失事件收集工作中應(yīng)堅持的(　)原則。

　　A、重要性

　　B、及時性

　　C、統(tǒng)一性

　　D、謹(jǐn)慎性

　　5、商業(yè)銀行要將資本計量工作與操作風(fēng)險管理實踐有機融合，有效提高全行的操作風(fēng)險量化管理能力，下列做法中，不符合這一要求的是(　)。

　　A、完善資本和績效考核體系

　　B、提升全行的操作風(fēng)險管理的科學(xué)性、敏感性和前瞻性

　　C、提升全員參與的風(fēng)險管理理念

　　D、加強董事會風(fēng)險管理委員會的監(jiān)督

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　　6、“針對操作風(fēng)險事件的相關(guān)信息，進行數(shù)據(jù)收集、內(nèi)容分析、整改分析設(shè)計與執(zhí)行、損失分配、內(nèi)外部報告等程序�！薄�—描述的是以下哪一種操作風(fēng)險管理工具? (　)

　　A、風(fēng)險與控制自我評估

　　B、損失數(shù)據(jù)收集

　　C、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

　　D、行動計劃

　　7、監(jiān)控指標(biāo)要與操作風(fēng)險事件密切相關(guān)，并能夠及時預(yù)警風(fēng)險變化，有助于實現(xiàn)對操作風(fēng)險的事前和事中控制，這體現(xiàn)了關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)體系設(shè)計的(　)原則。

　　A、整體性

　　B、重要性

　　C、敏感性

　　D、可靠性

　　8、(　)是商業(yè)銀行各項業(yè)務(wù)操作的集中體現(xiàn)，也是最容易引發(fā)操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　A、柜面業(yè)務(wù)

　　B、法人信貸業(yè)務(wù)

　　C、個人信貸業(yè)務(wù)

　　D、資金業(yè)務(wù)

　　9、商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風(fēng)險等方面的需要，利用各種金融工具進行的資金和交易活動是(　)。

　　A、法人信貸業(yè)務(wù)

　　B、個人信貸業(yè)務(wù)

　　C、資金業(yè)務(wù)

　　D、代理業(yè)務(wù)

　　10、商業(yè)銀行將原來由自身負責(zé)處理的某些業(yè)務(wù)活動委托給服務(wù)提供商進行持續(xù)處理的行為是(　)。

　　A、法人信貸業(yè)務(wù)

　　B、個人信貸業(yè)務(wù)

　　C、代理業(yè)務(wù)

　　D、業(yè)務(wù)外包

　　11、商業(yè)銀行外包管理的組織框架包括董事會、高級管理層及外包管理團隊。下列不屬于高級管理層負責(zé)的是(　)。

　　A、制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃

　　B、制定外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度

　　C、定期審閱本機構(gòu)外包活動相關(guān)報告

　　D、確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排

　　12、商業(yè)銀行的(　)負責(zé)審查批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)略，確保其與銀行的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和重大策略相一致。

　　A、董事長

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、高級管理層