【例題】董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程。

　　【例題】董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)制定并審核聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，但以后不需再進(jìn)行定期審核，只是在有重大變故時(shí)進(jìn)行修改。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)定期審核聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，敦促所有員工熟知相關(guān)政策。

　　【例題】采取恰當(dāng)?shù)穆曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法包括(　)。

　　A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

　　B.確保實(shí)現(xiàn)承諾

　　C.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)

　　D.盡量避免對(duì)一般客戶/公眾的信息泄漏

　　E.盡量與媒體保持距離

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。采取恰當(dāng)?shù)穆曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法包括：(1)強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn);(2)確保實(shí)現(xiàn)承諾;(3)確保及時(shí)處理投訴和批評(píng);(4)盡可能維護(hù)大多數(shù)利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致;(5)增強(qiáng)對(duì)客戶/公眾的透明度;(6)將商業(yè)銀行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任(CSR)和經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，是創(chuàng)造公共透明度、維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的另一個(gè)重要層面;(7)保持與媒體的良好接觸;(8)制定危機(jī)管理規(guī)劃。

　　【例題】傳統(tǒng)上，危機(jī)管理主要采用“化敵為友”的方法，如今更加具有建設(shè)性的危機(jī)處理方法是“辯護(hù)或否認(rèn)”的對(duì)抗戰(zhàn)略。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃。傳統(tǒng)上，危機(jī)管理主要采用“辯護(hù)或否認(rèn)”的對(duì)抗戰(zhàn)略推卸責(zé)任，但往往招致更強(qiáng)烈的對(duì)抗行動(dòng)，如今更加具有建設(shè)性的危機(jī)處理方法是“化敵為友”。

　　第三節(jié)　戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

　　【例題】戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是基于前瞻性理念而形成的全面、反饋性的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是基于前瞻性理念而形成的全面、預(yù)防性的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

　　【例題】中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中有關(guān)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估要求不包括(　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.應(yīng)當(dāng)對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測、控制和報(bào)告

　　C.商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)包括股東大會(huì)及其下設(shè)監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督、商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評(píng)估體系、商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施管理和監(jiān)督體系

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能給銀行帶來的損失及其對(duì)資本水平的影響，并視情況對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)配置資本

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)包括董事會(huì)及其下設(shè)委員會(huì)的監(jiān)督、商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評(píng)估體系、商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施管理和監(jiān)督體系。

　　【例題】商業(yè)銀行可以在短期內(nèi)體會(huì)到戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的益處包括(　)。

　　A.比競爭對(duì)手更早采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可以更為妥善的處理風(fēng)險(xiǎn)事件

　　B.全面、系統(tǒng)的規(guī)劃未來發(fā)展，有助于將風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)槌砷L機(jī)會(huì)

　　C.對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)提早做好準(zhǔn)備，能夠避免或減輕其可能造成的嚴(yán)重?fù)p失

　　D.避免因盈利能力出現(xiàn)大幅波動(dòng)而導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.強(qiáng)化外部監(jiān)督系統(tǒng)和流程

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。E錯(cuò)誤，應(yīng)為強(qiáng)化內(nèi)部控制系統(tǒng)和流程。

　　【例題】戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法包括(　)。

　　A.明確董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任

　　B.建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程

　　C.明確股東大會(huì)和監(jiān)事會(huì)的權(quán)利與義務(wù)

　　D.采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　E.加強(qiáng)外部監(jiān)管

　　『正確答案』ABD

　　『答案解析』本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法包括：(1)明確董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任;(2)建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程;(3)采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

　　【例題】傳統(tǒng)上商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的做法是根據(jù)既定的短期發(fā)展目標(biāo)，制定相關(guān)政策和流程來逐步實(shí)現(xiàn)。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。傳統(tǒng)上，商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的做法是根據(jù)既定的長期戰(zhàn)略和發(fā)展目標(biāo)，制定相關(guān)政策和流程來逐步實(shí)現(xiàn)。

　　第四節(jié)　新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　【例題】(　)是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)立項(xiàng)申請、需求設(shè)計(jì)、技術(shù)開發(fā)、測試投產(chǎn)等各環(huán)節(jié)，運(yùn)用定量或定性方法對(duì)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，并由風(fēng)險(xiǎn)管理等部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查和監(jiān)督管理的過程。

　　A.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理　　B.國別風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理　　　　　 D.匯率風(fēng)險(xiǎn)管理

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的定義。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)立項(xiàng)申請、需求設(shè)計(jì)、技術(shù)開發(fā)、測試投產(chǎn)等各環(huán)節(jié)，運(yùn)用定量或定性方法對(duì)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，并由風(fēng)險(xiǎn)管理等部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查和監(jiān)督管理的過程。

　　【例題】新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括(　)。

　　A.統(tǒng)一性原則

　　B.獨(dú)立性原則

　　C.適應(yīng)性原則

　　D.有效性原則

　　E.統(tǒng)籌性原則

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括：統(tǒng)一性原則、全面性原則、適應(yīng)性原則、有效性原則、統(tǒng)籌性原則。

　　【例題】(　)是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或因素進(jìn)行全面分析和識(shí)別并查找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過程。

　　A.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)反饋

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的定義。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指商業(yè)銀行產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)合產(chǎn)品線的風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或因素進(jìn)行全面分析和識(shí)別并查找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過程。

　　【例題】(　)是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確定風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評(píng)估，衡量確定產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過程。

　　A.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)反饋

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的定義。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確定風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評(píng)估，衡量確定產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的過程。

　　【例題】(　)是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的過程。

　　A.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)反饋

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的定義。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有針對(duì)地制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的過程。

　　【例題】新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)　　D.價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)

　　E.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』ABE

　　『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的定義。信用風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對(duì)手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格和期權(quán)價(jià)格)的不利變動(dòng)而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查市場風(fēng)險(xiǎn)的定義。市場風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格和期權(quán)價(jià)格)的不利變動(dòng)而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)的定義。操作風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)引發(fā)，因經(jīng)營、管理或其他行為或外部事件可能導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)，從而對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)產(chǎn)生損害的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的定義。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)引發(fā)，因經(jīng)營、管理或其他行為或外部事件可能導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)，從而對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)產(chǎn)生損害的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因沒有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義。違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因沒有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能受到監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　【例題】新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施不包括(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　B.制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施

　　C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)反饋措施

　　D.新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施、新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)。

　　【例題】我國反洗錢監(jiān)管體制的總體特點(diǎn)為“多部門分權(quán)主管、多部門配合”。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查反洗錢管理。我國反洗錢監(jiān)管體制的總體特點(diǎn)為“一部門主管、多部門配合”。

　　【例題】反洗錢的制度主要包括(　)。

　　A.客戶身份識(shí)別制度

　　B.客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　C.客戶身份篩選分級(jí)制度

　　D.大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易報(bào)告制度

　　E.涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查反洗錢管理。反洗錢有三項(xiàng)主要制度：客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告制度。

　　【例題】反洗錢的三項(xiàng)制度中，處于基礎(chǔ)地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度，處于核心地位的是客戶身份識(shí)別制度。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查反洗錢管理。反洗錢的三項(xiàng)制度中，處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識(shí)別制度，處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。

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