【例題】(　)指由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)值的減少。

　　A.法律成本

　　B.監(jiān)管罰沒(méi)

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.對(duì)外賠償

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查資產(chǎn)損失的定義。資產(chǎn)損失指由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)值的減少。

　　【例題】(　)指由于內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)事件，導(dǎo)致商業(yè)銀行未能履行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任造成對(duì)外的賠償。

　　A.法律成本

　　B.監(jiān)管罰沒(méi)

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.對(duì)外賠償

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查對(duì)外賠償?shù)亩�義。對(duì)外賠償指由于內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)事件，導(dǎo)致商業(yè)銀行未能履行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任造成對(duì)外的賠償。

　　【例題】(　)指由于工作失誤、失職或內(nèi)部事件，使原本能夠追償?shù)�最終無(wú)法追償所導(dǎo)致的損失，或因有關(guān)方不履行相應(yīng)義務(wù)導(dǎo)致追索失敗所造成的損失。

　　A.法律成本

　　B.追索失敗

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.賬面減值

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查追索失敗的定義。追索失敗指由于工作失誤、失職或內(nèi)部事件，使原本能夠追償?shù)�最終無(wú)法追償所導(dǎo)致的損失，或因有關(guān)方不履行相應(yīng)義務(wù)導(dǎo)致追索失敗所造成的損失。

　　【例題】(　)由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動(dòng)等操作風(fēng)險(xiǎn)事件所導(dǎo)致的資產(chǎn)賬面價(jià)值直接減少。

　　A.法律成本

　　B.追索失敗

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.賬面減值

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查賬面減值的定義。賬面減值指由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動(dòng)等操作風(fēng)險(xiǎn)事件所導(dǎo)致的資產(chǎn)賬面價(jià)值直接減少。

　　【例題】操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架包括(　)。

　　A.治理架構(gòu)

　　B.法律體系

　　C.損失事件收集

　　D.信息系統(tǒng)

　　E.計(jì)量與管理的融合

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架。操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架包括治理架構(gòu)、制度體系、損失事件收集、信息系統(tǒng)、計(jì)量與管理的融合。

　　【例題】高管層及高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任;董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員要負(fù)責(zé)執(zhí)行股東會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架。董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。高管層及高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)要負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系。

　　【例題】在操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，進(jìn)行損失事件收集工作時(shí)要堅(jiān)持的原則包括(　)。

　　A.重要性

　　B.針對(duì)性

　　C.及時(shí)性

　　D.統(tǒng)一性

　　E.謹(jǐn)慎性

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查損失事件收集要堅(jiān)持的四項(xiàng)原則。進(jìn)行損失事件收集工作時(shí)要堅(jiān)持的原則包括：重要性、及時(shí)性、統(tǒng)一性、謹(jǐn)慎性。

　　第二節(jié)　操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具

　　【例題】關(guān)于損失數(shù)據(jù)收集，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.損失數(shù)據(jù)收集是銀行對(duì)因操作風(fēng)險(xiǎn)引起的損失事件進(jìn)行收集、報(bào)告并管理的相關(guān)工作

　　B.損失收集工作要明確損失的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

　　C.損失收集工作要明確職責(zé)分工和報(bào)告路徑

　　D.損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作很難做到統(tǒng)一，因此不要求設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查損失數(shù)據(jù)收集。損失數(shù)據(jù)收集工作要保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性，所以D錯(cuò)誤。

　　【例題】銀行在風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估中，自評(píng)工作要堅(jiān)持以下原則(　)。

　　A.全面性

　　B.及時(shí)性

　　C.統(tǒng)一性

　　D.客觀性

　　E.前瞻性

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具。自評(píng)工作要堅(jiān)持以下原則，一是全面性，二是及時(shí)性，三是客觀性，四是前瞻性，五是重要性。

　　【例題】關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是代表某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險(xiǎn)變化情況的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，是識(shí)別、計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的重要工具。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的工具，不是計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工具。

　　【例題】在利用關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)時(shí)，設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系要滿(mǎn)足的原則包括(　)。

　　A.整體性

　　B.重要性

　　C.敏感性

　　D.前瞻性

　　E.可靠性

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的原則。設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系要滿(mǎn)足整體性、重要性、敏感性、可靠性、有效性。

　　【例題】(　)是指銀行對(duì)業(yè)務(wù)中潛在的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行分析，評(píng)估事件發(fā)生的可能性和造成的影響，并采取相應(yīng)的控制措施的方法。

　　A.情景分析

　　B.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　C.自我評(píng)估

　　D.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查情景分析的定義。情景分析是指銀行對(duì)業(yè)務(wù)中潛在的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行分析，評(píng)估事件發(fā)生的可能性和造成的影響，并采取相應(yīng)的控制措施的方法。

　　【例題】在對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理時(shí)，情景分析應(yīng)滿(mǎn)足的原則包括(　)。

　　A.全面性

　　B.前瞻性

　　C.靜態(tài)性

　　D.客觀性

　　E.動(dòng)態(tài)性

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具。情景分析一要滿(mǎn)足全面性，二要滿(mǎn)足前瞻性，三要體現(xiàn)客觀性，四要具有動(dòng)態(tài)性。

　　第三節(jié)　主要業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制

　　【例題】資金業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的集中體現(xiàn)，也是最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(　)

　　『正確答案』×

　　『答案解析』本題考查主要業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制。柜面業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的集中體現(xiàn)，也是最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　【例題】柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因包括(　)。

　　A.輕視柜面業(yè)務(wù)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范

　　B.規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程本身存在漏洞

　　C.客戶(hù)監(jiān)管難度加大，信息技術(shù)手段不健全

　　D.柜臺(tái)人員安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏崗位制約和自我保護(hù)意識(shí)

　　E.柜員工作強(qiáng)度大但收入不高，工作缺乏熱情和責(zé)任感等

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查柜面業(yè)務(wù)。C選項(xiàng)為法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因。

　　【例題】柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括(　)。

　　A.完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程

　　B.加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)

　　C.加強(qiáng)崗位培訓(xùn)

　　D.明確主責(zé)任人制度

　　E.強(qiáng)化一線(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查柜面業(yè)務(wù)。D為法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施。

　　【例題】下列屬于法人信貸業(yè)務(wù)的是(　)。

　　A.客戶(hù)貸款業(yè)務(wù)

　　B.平賬和財(cái)務(wù)核對(duì)

　　C.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

　　D.銀行承兌匯票

　　E.重要憑證和重要物品管理

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查法人信貸業(yè)務(wù)。BE為柜面業(yè)務(wù)，不選。

　　【例題】法人信貸業(yè)務(wù)的流程包括(　)。

　　A.評(píng)級(jí)授信　　B.貸后跟蹤

　　C.信貸審查　　D.信貸審批

　　E.貸款發(fā)放

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查法人信貸業(yè)務(wù)。法人信貸業(yè)務(wù)流程包括評(píng)級(jí)授信、貸前調(diào)查、信貸審查、信貸審批、貸款發(fā)放、貸后管理。

　　【例題】法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因包括(　)。

　　A.片面追求貸款規(guī)模和市場(chǎng)份額

　　B.信貸制度不完善，缺乏監(jiān)督制約機(jī)制

　　C.規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程本身存在漏洞

　　D.客戶(hù)監(jiān)管難度加大，信息技術(shù)手段不健全

　　E.社會(huì)缺乏良好的信貸文化和信用環(huán)境等

　　『正確答案』ABDE

　　『答案解析』本題考查法人信貸業(yè)務(wù)。C為柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)成因。

　　【例題】下列屬于法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施的是(　)。

　　A.明確主責(zé)任人制度

　　B.加快信貸電子化建設(shè)

　　C.把握關(guān)鍵環(huán)節(jié)

　　D.成立個(gè)人信貸業(yè)務(wù)中心

　　E.提高法律介入程度

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查個(gè)人信貸業(yè)務(wù)。D為個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施。