一、單項(xiàng)選擇題

　　1.制定基準(zhǔn)利率的依據(jù)是( )。

　　A.貨幣政策目標(biāo) B.財(cái)政政策目標(biāo)

　　C.稅收政策目標(biāo) D.經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)

　　2.常備借貸便利的特點(diǎn)不包括( )。

　　A.由金融機(jī)構(gòu)發(fā)起 B.針對(duì)性強(qiáng)

　　C.是商業(yè)銀行間的“一對(duì)一”交易 D.交易對(duì)手覆蓋面廣

　　3.下列不屬于新型貨幣政策工具的是( )。

　　A.定向降準(zhǔn) B.定向降息

　　C.再貼現(xiàn) D.常備借貸便利

　　4.下列不屬于關(guān)聯(lián)方關(guān)系的是( )。

　　A.受不同母公司控制的子公司之間 B.合營(yíng)企業(yè)

　　C.主要投資者個(gè)人 D.聯(lián)營(yíng)企業(yè)

　　5.下列項(xiàng)目中,不需按照期末匯率折合為人民幣的是( )。

　　A.資產(chǎn)類項(xiàng)目 B.負(fù)債類項(xiàng)目

　　C.權(quán)益類項(xiàng)目 D.利潤(rùn)表

銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)銀行從業(yè)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》在線題庫(kù)	搶先試用
初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》在線題庫(kù)	搶先試用

　　6.下列選項(xiàng)中,關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容的表述,正確的是( )。

　　A.合規(guī)文化建設(shè)是創(chuàng)建誠(chéng)信銀行、確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵所在

　　B.合規(guī)文化建設(shè)是提升內(nèi)部管理水平、適應(yīng)外部監(jiān)管要求的重要因素

　　C.合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)以人為本、提高制度執(zhí)行力的內(nèi)在要求

　　D.合規(guī)文化建設(shè)是提高全員合規(guī)意識(shí)、保障員工切身利益的有力武器

　　7.下列選項(xiàng)中,關(guān)于培養(yǎng)員工合規(guī)意識(shí)的方法表述不正確的是( )。

　　A.立足學(xué)習(xí)教育平臺(tái),提升合規(guī)操作意識(shí)

　　B.依托檢查監(jiān)督平臺(tái),營(yíng)造合規(guī)文化氛圍

　　C.開展豐富多彩的企業(yè)文化

　　D.將企業(yè)文化建設(shè)融入合規(guī)文化建設(shè)全過(guò)程

　　8.( )依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管,檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) B.中國(guó)人民銀行

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì) D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　9.下列選項(xiàng)中,關(guān)于銀行內(nèi)部控制的原則表述正確的是( )。

　　A.相匹配原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程,覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng),覆蓋所有的部門、崗位和人員

　　B.制衡性原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制

　　C.審慎性原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制

　　D.全覆蓋原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整

　　10.下列選項(xiàng)中,關(guān)于銀行內(nèi)部控制的崗位職責(zé)的表述正確的是( )。

　　A.董事會(huì)負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系,保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)

　　B.理事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系;負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)

　　C.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平,制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法,采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　D.高級(jí)管理層(除內(nèi)部審計(jì)部門和內(nèi)控管理職能部門外的其他部門)負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程

　　11.下列選項(xiàng)中,不屬于銀行高級(jí)管理層崗位職責(zé)的是( )。

　　A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu),保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行

　　B.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估

　　C.負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平,制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法,采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　D.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系

　　12.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。這體現(xiàn)了銀行內(nèi)部控制的( )。

　　A.全覆蓋原則 B.制衡性原則

　　C.審慎性原則 D.相匹配原則

　　13.下列選項(xiàng)中,關(guān)于銀行內(nèi)部控制的操作規(guī)則的表述正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn),采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程,確保規(guī)范運(yùn)作

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)控制,通過(guò)內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合,加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的系統(tǒng)人工控制

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要,合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限,形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說(shuō)明,明確相應(yīng)的報(bào)告路線

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng) 系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所涉及的相容崗位,實(shí)施相應(yīng)的措施,形成相互輪崗安排

　　14.下列選項(xiàng)中,說(shuō)法正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)納入資產(chǎn)負(fù)債表管理的機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià),包括商業(yè)銀行及其附屬機(jī)構(gòu)

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率,至多每年開展一次

　　C.商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后,于每年6月30日前報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門、內(nèi)控管理職能部門和業(yè)務(wù)部門均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé),應(yīng)根據(jù)分工協(xié)調(diào)配合,構(gòu)建覆蓋各級(jí)機(jī)構(gòu)、各個(gè)產(chǎn)品、各個(gè)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督檢查體系

　　15.下列選項(xiàng)中,關(guān)于銀行合規(guī)管理原則的說(shuō)法正確的是( )。

　　A.系統(tǒng)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),以真正起到牽制制約

　　的作用,是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則

　　B.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織,構(gòu)建合理的運(yùn)行體制,協(xié)調(diào)運(yùn)作,實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能

　　C. 性原則是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中 遵循合規(guī)性要求,合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工

　　D.強(qiáng)制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì),合規(guī)管理相對(duì)于其他管理而言,具有強(qiáng)制性,任何人 服從合規(guī)性要求,而不能討價(jià)還價(jià)

　　16.下列選項(xiàng) 中,屬 于 董 事 會(huì) 應(yīng) 對(duì) 商 業(yè) 銀 行 經(jīng) 營(yíng) 活 動(dòng) 的 合 規(guī) 性 履 行 的 合 規(guī) 管 理 職 責(zé)是( )。

　　A.制定書面的合規(guī)政策,并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策,報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工

　　B.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià),以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決

　　C.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃,確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)

　　D.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性

　　17.下列選項(xiàng)中,說(shuō)法正確的是( )。

　　A.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)按時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和數(shù)量

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn),尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的 發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督,妨礙銀監(jiān)會(huì)的有效監(jiān)管

　　18.COSO 的 ERM 框架是個(gè)三維立體的框架,下列選項(xiàng)中,不屬于 個(gè)維度包括的目標(biāo)的是( )。

　　A.戰(zhàn)略目標(biāo),即高層次目標(biāo),與使命相關(guān)聯(lián)并支撐使命;

　　B.管理目標(biāo), 率地利用資源;

　　C.報(bào)告目標(biāo),報(bào)告的可靠性;

　　D.合規(guī)目標(biāo),符合適用的法律和法規(guī)

　　59.下列選項(xiàng)中,關(guān)于 COSO 的 ERM 框架的第二維度的表述正確的是( )。

　　A.目標(biāo)設(shè)定。 先有目標(biāo),管理當(dāng)局才能識(shí)別影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理確保管理當(dāng)局采取恰當(dāng)?shù)某绦蛉ピO(shè)定目標(biāo),并保證選定的目標(biāo)支持主體的使命并與其相銜接,以及與它的風(fēng)險(xiǎn)容量相適應(yīng)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。要對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析,以便確定管理的依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)與可能被影響的目標(biāo)相關(guān)聯(lián)。既要對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估,也要對(duì)剩余風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估,評(píng)估要考慮到風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響

　　C.事項(xiàng)識(shí)別。主體的各個(gè)層級(jí)都需要借助信息來(lái)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。廣泛意義的有效溝通包括信息在主體中向下、平行和向上流動(dòng)

　　D.信息與溝通。這種方式能夠動(dòng)態(tài)地反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,并使之根據(jù)條件的要求而變化。監(jiān)控通過(guò)持續(xù)的管理活動(dòng)、對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的單獨(dú)評(píng)價(jià)或者兩者的結(jié)合來(lái)完成

　　20.下列選項(xiàng)中,不屬于 COSO 的 ERM 框架的第三個(gè)維度層面的是( )。

　　A.集團(tuán) B.子公司

　　C.業(yè)務(wù)單元 D.分支機(jī)構(gòu)