二、多選題

　　1.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的人主要策略和方法包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 B.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　2.下列風(fēng)險(xiǎn)類型中具有“風(fēng)險(xiǎn)高收益高，風(fēng)險(xiǎn)低收益低，風(fēng)險(xiǎn)與收益存在對(duì)應(yīng)關(guān)系”特點(diǎn)的有( )。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　3.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列屬于上級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)的內(nèi)部控制職責(zé)的有( )。

　　A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行

　　B.負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)

　　C.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估

　　D.負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　E.負(fù)責(zé)內(nèi)部控制體系的組織落實(shí)和檢查評(píng)估

　　4.根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，下列不良資產(chǎn)中不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓的有( )。

　　A.國(guó)防軍工等涉及國(guó)家安全和敏感信息的資產(chǎn)

　　B.公司貸款

　　C.個(gè)人貸款

　　D.在貸款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)

　　E.債務(wù)人或擔(dān)保人為國(guó)家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)

　　5.根據(jù)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》，下列屬于商業(yè)銀行可變薪酬的有( )。

　　A.津補(bǔ)貼 B.住房公積金

　　C.績(jī)效薪酬 D.保險(xiǎn)費(fèi)

　　E.中長(zhǎng)期激勵(lì)

　　6.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)是銀行業(yè)務(wù)人員面對(duì)面向客戶銷售產(chǎn)品的場(chǎng)所，根據(jù)對(duì)客戶定位的不同，網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道分類包括( )。

　　A.電子銀行營(yíng)銷渠道

　　B.法人網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道

　　C.專業(yè)性網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道

　　D.全方位網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道

　　E.高端化網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道

　　7.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)可以采取的措施有( )。

　　A.責(zé)令改正，逾期不改正的，處五萬(wàn)元罰款

　　B.責(zé)令改正，逾期不改正的，處四十萬(wàn)元罰款

　　C.責(zé)令改正，逾期不改正的，處十五萬(wàn)元罰款

　　D.責(zé)任改正，并處三十萬(wàn)元罰款

　　E.責(zé)令改正，逾期不改正的，處二十萬(wàn)元罰款

　　8.下列關(guān)于金融租賃公司資產(chǎn)質(zhì)量管理表述正確的有( )。

　　A.金融租賃公司應(yīng)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類制度

　　B.需要重組的債權(quán)應(yīng)至少劃分為次級(jí)類，重組后的債權(quán)如果仍然逾期，應(yīng)至少歸為可疑類

　　C.對(duì)債權(quán)類資產(chǎn)進(jìn)行分類時(shí)，應(yīng)考慮交易對(duì)手的還款能力、還款記錄、還款意愿、資產(chǎn)的擔(dān)保等因素

　　D.對(duì)金融租賃公司不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的委托資產(chǎn)不進(jìn)行分類

　　E.金融租賃公司未提足呆賬準(zhǔn)備的，應(yīng)在利潤(rùn)分配后及時(shí)補(bǔ)足

　　9.根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

　　A.對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與系統(tǒng)等進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評(píng)估

　　B.在申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的前三年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒(méi)有發(fā)生過(guò)重大事故

　　C.制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略

　　D.建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員

　　E.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　10.下列可直接導(dǎo)致銀行案件的操作風(fēng)險(xiǎn)類型有( )。

　　A.外部欺詐 B.內(nèi)部欺詐

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　　C.系統(tǒng)失敗 D.恐怖襲擊造成的損壞

　　E.業(yè)務(wù)中斷

　　三、判斷題

　　1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)消費(fèi)者的隱私權(quán)，有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)和扣劃。

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　2.根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法(2013 年修訂版)》，金融企業(yè)進(jìn)行呆賬核銷，無(wú)法取得法院或政府有關(guān)部門出具的財(cái)產(chǎn)清償證明等相關(guān)文件的不能進(jìn)行核銷。

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守法律、規(guī)劃和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　4.有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)深入理解不同利益持有者(如股東、員工、客戶、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾等)對(duì)自身的期望值，培育開(kāi)放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化。

　　A.正確 B.錯(cuò)誤

　　5.根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行應(yīng)逐步建立金融創(chuàng)新活動(dòng)的績(jī)效考核評(píng)價(jià)機(jī)制，形成促進(jìn)金融創(chuàng)新的有效激勵(lì)機(jī)制和企業(yè)文化氛圍。

　　A.正確 B.錯(cuò)誤