三、判斷題

　　1.金融租賃公司是經(jīng)中國人民銀行批準，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構(gòu)。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　2.中國信托業(yè)協(xié)會協(xié)調(diào)會員與社會公眾的關(guān)系，加強會員與社會公眾的溝通，維護會員與客戶的合法權(quán)益。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　3.中國財務(wù)公司協(xié)會是全國性、營利性的社會團體法人。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　4.托收方式的基本當事人有四個，即委托人、托收行、代收行和付款人。除此之外，可以有提示行和需要時的代理兩個其他當事人。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　5.托收結(jié)算方式分為光票托收、跟單托收和直接托收。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　參考答案及解析：

　　一、單選題

　　1、正確答案：A。

　　解析：《中國人民銀行法》第32條規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)以及其他單位和個人的下列行為有權(quán)進行檢查監(jiān)督：執(zhí)行有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為;與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為;執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為;執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為;執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。

　　2、正確答案：C。

　　3、正確答案：B。

　　解析：B選項屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。

　　4、正確答案：C。

　　解析：在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國人民銀行應(yīng)當責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款。

　　5、正確答案：B。

　　解析：中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當將發(fā)行時間、面額、圖案、式樣、規(guī)格予以公告。

　　6、正確答案：B。

　　解析：中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，運用貨幣政策工具時，可以規(guī)定具體的條件和程序。中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過一年。

　　7、正確答案：A。

　　解析：為了防范和化解風(fēng)險，根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行在處置重大聲譽事件后應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)遞交處置及評估報告。

　　8、正確答案：A。

　　解析：根據(jù)《商業(yè)銀行法》第22條第2款：“商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)�！�

　　9、正確答案：C。

　　解析：商業(yè)銀行等同于貸款的授信業(yè)務(wù)的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為100%。

　　10、正確答案：A。

　　解析：本題出自藥事管理相關(guān)知識。根據(jù)《人民共和國行政處罰法》第八條，行政處罰的種類：(一)警告;(二)罰款;(三)沒收違法所得、沒收非法財物;(四)責(zé)令停產(chǎn)停業(yè);(五)暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照;(六)行政拘留;(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

　　二、多選題

　　1、正確答案：ABD。

　　解析：政策性銀行是指由政府發(fā)起、出資成立，為貫徹和配合政府特定經(jīng)濟政策和意圖而進行融資和信用活動的機構(gòu)。1994年中國政府設(shè)立了國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三大政策性銀行，均直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)。其中國家開發(fā)銀行成于2008年12月改制為國家開發(fā)銀行股份有限公司，2015年3月，國務(wù)院明確國開行定位為開發(fā)性金融機構(gòu)，故本題選擇ABD。

　　2、正確答案：CE。

　　解析：根據(jù)《商業(yè)銀行法》第八十條：商業(yè)銀行不按照規(guī)定向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送有關(guān)文件、資料的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國人民銀行報送有關(guān)文件、資料的，由中國人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。故本題只有C選項的15萬與E選擇的20萬，在這一范圍內(nèi)，且符合逾期不改正的條件。

　　3、正確答案：ACDE。

　　解析：根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》第二章申請與變更的第九條，金融機構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：(一)金融機構(gòu)的經(jīng)營活動正常，建立了較為完善的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故;(二)制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的組織體系和制度體系;(三)按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建了電子銀行業(yè)務(wù)運營的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進行了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試;(四)對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況和業(yè)務(wù)運營設(shè)施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估;(五)建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員;(六)中國銀監(jiān)會要求的其他條件。B選擇中“前三年”應(yīng)為“前一年”，故本題選ACDE。

　　4、正確答案：ABCDE。

　　解析：根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責(zé)任的意見》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的企業(yè)社會責(zé)任至少應(yīng)包括：維護股東合法權(quán)益、公平對待所有股東;以人為本，重視和保護員工的合法權(quán)益;誠信經(jīng)營，維護金融消費者合法權(quán)益;反不正當競爭，反商業(yè)賄賂，反洗錢，營造良好市場競爭秩序;節(jié)約資源，保護和改善自然生態(tài)環(huán)境;改善社區(qū)金融服務(wù)，促進社區(qū)發(fā)展;關(guān)心社會發(fā)展，支持社會公益事業(yè)。故本題選項為ABCDE。

　　5、正確答案：ABCE。

　　解析：根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》第二十八條財務(wù)公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)：(一)對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù);(二)協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付;(三)經(jīng)批準的保險代理業(yè)務(wù);(四)對成員單位提供擔(dān)保;(五)辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資;(六)對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);(七)辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計;(八)吸收成員單位的存款;(九)對成員單位辦理貸款及融資租賃;(十)從事同業(yè)拆借;(十一)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。不能辦理上下游單位之間的內(nèi)部結(jié)算。故本題選項為ABCE。

　　三、判斷題

　　1、正確答案：B。

　　解析：金融租賃公司是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構(gòu)。

　　2、正確答案：B。

　　解析：中國財務(wù)公司協(xié)會(ChinaNationalAssociationofFinanceCompanies)成立于1994年，是企業(yè)集團財務(wù)公司的行業(yè)自律性組織，是全國性、非營利性的社會團體法人。

　　3、正確答案：B。

　　解析：外匯儲蓄賬戶只能用于外匯存取，不能進行轉(zhuǎn)賬。

　　4、正確答案：A。

　　5、正確答案：A。

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