多選題(當(dāng)前101/137題，1分)

　　有助于提升商業(yè)銀行資本充足率的方法包括( )。

　　A 提高利潤留存比例

　　B 發(fā)行普通金融債券

　　C 發(fā)行資本債券

　　D 發(fā)行普通股股票

　　E 提高貸款投放規(guī)模

　　正確答案：A,C,D

　　商業(yè)銀行要提高資本充足率，主要有兩 個(gè)途徑，一是增加資本;二是降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)。前者稱為“分子對策”，后者稱為“分母對策”。當(dāng)然，銀行也可以“雙管齊下”，同時(shí)采取兩個(gè)對策。一級(jí)資 本的來源包括發(fā)行普通股、提高留存利潤等方式。商業(yè)銀行增加二級(jí)資本的方法，主要包括發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券和長期次級(jí)債券。

　　多選題(當(dāng)前102/137題，1分)

　　審慎經(jīng)營規(guī)則是銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標(biāo)，包括( )

　　A 風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B 內(nèi)部控制

　　C 資本充足率

　　D 資產(chǎn)質(zhì)量

　　E 損失準(zhǔn)備金

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　審慎經(jīng)營規(guī)則是銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標(biāo)，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、換臉交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容

　　多選題(當(dāng)前103/137題，1分)

　　單位活期存款賬戶又稱為單位結(jié)算賬戶，包括()。

　　A 基本存款賬戶

　　B —般存賬戶

　　C 專用存款賬戶

　　D 臨時(shí)存款賬戶

　　E 協(xié)定存款賬戶

　　正確答案：A,B,C,D

　　單位活期存款賬戶又稱為單位結(jié)算賬戶，包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶。

　　多選題(當(dāng)前104/137題，1分)

　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的( )等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　A 財(cái)務(wù)分析

　　B 資產(chǎn)管理

　　C 投資顧問

　　D 法律咨詢

　　E 財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　正確答案：A,B,C,E

　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　多選題(當(dāng)前105/137題，1分)

　　單位通知存款，按照提前通知的時(shí)間長短可以分為( )。

　　A 1個(gè)月通知

　　B 15日通知

　　C 1天通知

　　D 2個(gè)月通知

　　E 7天通知

　　正確答案：C,E

　　不論實(shí)際存期多長，按存款人提前通知的期限長短，可再分為一天通知存款和七天通知存款兩個(gè)品種。

　　多選題(當(dāng)前106/137題，1分)

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)是(?)

　　A 制定證券業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　B 負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、職業(yè)注冊

　　C 組織證券從業(yè)人員水平考試

　　D 負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試

　　E 坦織開展證券業(yè)國際交流與合作

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)是制定證券業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范：負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、職業(yè)注冊;組織證券從業(yè)人員水平考試;負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試;組織開展證券業(yè)囯際交流與合作。

　　多選題(當(dāng)前107/137題，1分)

　　下列選項(xiàng)中屬于我國商業(yè)銀行的核心資本的有()。

　　A 實(shí)收資本

　　B 資本公積

　　C 未分配利潤

　　D 重估儲(chǔ)備

　　E 盈余公積

　　正確答案：A,B,C,E

　　我國商業(yè)銀行的核心資本包括五部分：實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股權(quán)等。重估儲(chǔ)備屬于附屬資本。

　　多選題(當(dāng)前108/137題，1分)

　　銀行作為開放式基金的銷售代理，可以為客戶辦理( )等業(yè)務(wù)。

　　A 基金定額定投

　　B 基金轉(zhuǎn)換

　　C 基金認(rèn)購

　　D 基金開戶

　　E 基金申購與贖回

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　銀行作為開放式基金銷售代理人，代表基金管理人與基金投資者進(jìn)行基金單位的買賣活動(dòng)�？蛻艨稍诖蠖鄶�(shù)的銀行柜臺(tái)或網(wǎng)上銀行辦理基金開戶、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、修改分紅方式和定額定投業(yè)務(wù)。

　　多選題(當(dāng)前109/137題，1分)

　　下列商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中屬于貿(mào)易融資的有( )。

　　A 信用證

　　B 項(xiàng)目貸款

　　C 國際保理業(yè)務(wù)

　　D 福費(fèi)廷

　　E 銀團(tuán)貸款

　　正確答案：A,C,D

　　目前，我國開辦的國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)有國內(nèi)保理、發(fā)票融資、國內(nèi)信用證、國內(nèi)信用證項(xiàng)下打包貸款、國內(nèi)信用證項(xiàng)下買方融資等產(chǎn)品。表3—6 商業(yè)銀行提供的國際貿(mào)易融資服務(wù)

　　多選題(當(dāng)前110/137題，1分)

　　發(fā)展綠色金融對帶來社會(huì)效益的說法正確的是( )

　　A 提高社會(huì)物質(zhì)生產(chǎn)各部門對生態(tài)和經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展的認(rèn)識(shí)水平

　　B 增加了就業(yè)水平，提高人們物質(zhì)生活水平

　　C 改變了環(huán)境友好項(xiàng)目融資難的窘?jīng)r

　　D 改變企業(yè)家以往無視社會(huì)平衡發(fā)展的錯(cuò)誤觀念

　　E 發(fā)展綠色金融的過程中，引導(dǎo)環(huán)境保護(hù)從源頭上開始著手,成立了 "先污染,后治理"的治理模式

　　正確答案：A,B,C,D

　　E選項(xiàng)不正確。發(fā)展綠色金融的過程中，引導(dǎo)環(huán)境保護(hù)從源頭上開始著手，對申請成立的企業(yè)弓進(jìn)環(huán)境影響評(píng)分的考察目標(biāo)，改變以往"先污染,后治理 "的治理模式。

　　多選題(當(dāng)前111/137題，1分)

　　以下屬于混業(yè)經(jīng)營的特點(diǎn)的是()。

　　A 業(yè)務(wù)的混合

　　B 管理的混亂

　　C 產(chǎn)品的混合

　　D 制度的混合

　　E 人員的混合

　　正確答案：A,B

　　混業(yè)經(jīng)營的特點(diǎn)有：(1)業(yè)務(wù)的混合(2)管理的混亂。

　　多選題(當(dāng)前112/137題，1分)

　　現(xiàn)金管理規(guī)劃中通常采用的工具包括( )。

　　A 短期定期存款

　　B 房地產(chǎn)投資

　　C 貸款額度

　　D 活期存款

　　E 貨幣市場基金

　　正確答案：A,D,E

　　多選題(當(dāng)前113/137題，1分)

　　根據(jù)《人民共和國刑法》的規(guī)定，下列行為屬于冒用他人票據(jù)的有( )。

　　A 使用以欺詐手段取得的票據(jù)

　　B 使用以脅迫手段取得的票據(jù)

　　C 使用撿拾的他人遺失票據(jù)

　　D 使用他人委托代為保管的票據(jù)

　　E 使用以盜竊手段取得的票據(jù)

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　冒用他人的匯票、本票、支票�！懊� 用”通常表現(xiàn)為以下幾種情況：一是指行為人以非法手段獲取的票據(jù)，如以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得的票據(jù)，或者明知是以上述手段取得的票據(jù)而使用，進(jìn)行 詐騙活動(dòng);二是指沒有代理權(quán)而以代理人名義或者超越代理權(quán)限的行為;三是指用他人委托代為保管的或者撿拾他人遺失的票據(jù)進(jìn)行使用，騙取財(cái)物的行為。

　　多選題(當(dāng)前113/137題，1分)

　　根據(jù)《人民共和國刑法》的規(guī)定，下列行為屬于冒用他人票據(jù)的有( )。

　　A 使用以欺詐手段取得的票據(jù)

　　B 使用以脅迫手段取得的票據(jù)

　　C 使用撿拾的他人遺失票據(jù)

　　D 使用他人委托代為保管的票據(jù)

　　E 使用以盜竊手段取得的票據(jù)

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　冒用他人的匯票、本票、支票。“冒 用”通常表現(xiàn)為以下幾種情況：一是指行為人以非法手段獲取的票據(jù)，如以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得的票據(jù)，或者明知是以上述手段取得的票據(jù)而使用，進(jìn)行 詐騙活動(dòng);二是指沒有代理權(quán)而以代理人名義或者超越代理權(quán)限的行為;三是指用他人委托代為保管的或者撿拾他人遺失的票據(jù)進(jìn)行使用，騙取財(cái)物的行為。

　　多選題(當(dāng)前115/137題，1分)

　　銀行合規(guī)部的基本職責(zé)包括()。

　　A 負(fù)責(zé)合規(guī)守法委員會(huì)的日常事務(wù)工作

　　B 負(fù)責(zé)組織對全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育

　　C 負(fù)責(zé)管理全行反洗錢工作

　　D 負(fù)責(zé)監(jiān)督檢査全行貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策

　　E 負(fù)責(zé)合規(guī)部門職責(zé)范圍內(nèi)全行業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　銀行合規(guī)部的基本職責(zé)包括：1、負(fù)責(zé) 合規(guī)部門職責(zé)范圍內(nèi)全行業(yè)務(wù)運(yùn)作的組織和管理。2、負(fù)責(zé)合規(guī)守法委員會(huì)的日常事務(wù)工作。3、負(fù)責(zé)擬定合規(guī)部門職責(zé)范圍內(nèi)全行的中長期戰(zhàn)略規(guī)劃和年度計(jì)劃， 根據(jù)總行相關(guān)政策和規(guī)章制度，擬定實(shí)施方案，并負(fù)責(zé)組織監(jiān)督落實(shí)。4、負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查全行貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策，遵守和正確執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī) 及總行重大決策及規(guī)章制度的落實(shí)情況，保證全行經(jīng)營管理工作的合法守規(guī)。5、負(fù)責(zé)對全行經(jīng)營管理活動(dòng)遵守法律、法規(guī)及規(guī)章執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。6、負(fù)責(zé) 組織對全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育。7、負(fù)責(zé)對核實(shí)確認(rèn)的不合法守規(guī)情況，根據(jù)權(quán)限對有關(guān)人員和單位提出處理意見，重大合法守規(guī)缺陷問題及時(shí)上 報(bào)。8、負(fù)責(zé)管理全行反洗錢工作，牽頭組織反恐怖、反毒品等相關(guān)賬戶監(jiān)控及協(xié)調(diào)與管理等相關(guān)工作。9、根據(jù)總行信貸經(jīng)營和審批責(zé)任認(rèn)定制度，擬定實(shí)施方 案，并牽頭組織責(zé)任認(rèn)定工作。10、在全行風(fēng)險(xiǎn)管理框架下，擬定擬定健全本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度并組織實(shí)施。11、負(fù)責(zé)收集、 整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息。12、負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織 業(yè)務(wù)交流、人員培訓(xùn)及本部門季度、年度績效考核工作。13、負(fù)責(zé)牽頭組織關(guān)聯(lián)交易管理的具體工作，并負(fù)責(zé)董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的業(yè)務(wù)支持工作。

　　多選題(當(dāng)前116/137題，1分)

　　根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，下列債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的權(quán)利中，可以出質(zhì)的有( )。

　　A 應(yīng)收賬款

　　B 提單

　　C 可以轉(zhuǎn)讓的基金份額

　　D 匯票

　　E 債券

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　多選題(當(dāng)前117/137題，1分)

　　我國商業(yè)銀行信貸管理一般實(shí)行( )相結(jié)合，以切實(shí)防范、控制和化解貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A 審貸分離

　　B 統(tǒng)一授信管理

　　C 貸款管理責(zé)任制

　　D 分級(jí)審批

　　E 集中授權(quán)管理

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　目前，我國銀行信貸管理一般實(shí)行集中授權(quán)管理(自上而下分配放貸權(quán)力)、統(tǒng)一授信管理(控制融資總量及不同行業(yè)、不同企業(yè)的融資額度)、審貸分離、分級(jí)審批、貸款管理責(zé)任制相結(jié)合，以切實(shí)防范、控制和化解貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　多選題(當(dāng)前118/137題，1分)

　　行政強(qiáng)制當(dāng)事人的權(quán)利有(?)。

　　A 享有陳述權(quán)、申辯權(quán)

　　B 向行政強(qiáng)制的設(shè)定機(jī)關(guān)和實(shí)施機(jī)關(guān)提出意見和建議的權(quán)利

　　C 有依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟

　　D 因行政機(jī)關(guān)違法實(shí)施行政強(qiáng)制受到損害的，有權(quán)依法要求賠償

　　E 因人民法院在強(qiáng)制執(zhí)行中有違法行為或者擴(kuò)大強(qiáng)制執(zhí)行范圍受到損害的，有權(quán)依法要求賠償

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　公民、法人或者其他組織對行政機(jī)關(guān)實(shí) 施行政強(qiáng)制，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)，還享有向行政強(qiáng)制的設(shè)定機(jī)關(guān)和實(shí)施機(jī)關(guān)提出意見和建議的權(quán)利：有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟;因行政機(jī)關(guān)違法實(shí) 施行強(qiáng)制受到損害的，有權(quán)依法要求賠償：因人民法院在強(qiáng)制執(zhí) 行中有違法行為或者擴(kuò)大強(qiáng)制執(zhí)行范圍受到損害的，有權(quán)依法要求賠償。

　　多選題(當(dāng)前119/137題，1分)

　　對于違反自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的單位，協(xié)會(huì)可按有關(guān)規(guī)定采取的措施有()。

　　A 警示

　　B 內(nèi)部通報(bào)

　　C 公開曝光

　　D 暫停行使會(huì)員權(quán)利

　　E 取消會(huì)員資格

　　正確答案：A,B,C,D,E

　　對于違反自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的會(huì)員單位，協(xié)會(huì)可按有關(guān)規(guī)定采取警示、內(nèi)部通報(bào)、公開曝光、暫停行使會(huì)員權(quán)利、取消會(huì)員資格等自律處分措施。

　　多選題(當(dāng)前120/137題，1分)

　　一般而言，下列關(guān)于債券價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有( )。

　　A 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)也叫利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B 當(dāng)利率上漲，債券價(jià)格下跌

　　C 對于在到期日前轉(zhuǎn)讓債券的投資者來說，利率上漲引起的債券價(jià)格下跌會(huì)減損投資人的資產(chǎn)收益

　　D 債券到期時(shí)間越長，利率風(fēng)險(xiǎn)越小

　　E 債券到期時(shí)間越長，價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)越大

　　正確答案：B,C,E