A.宏觀審慎監(jiān)管

　　B.最低資本要求

　　C.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

　　D.市場(chǎng)約束

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》。在2004年修訂出臺(tái)了《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》，構(gòu)建了資本監(jiān)管的“三大支柱”——最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束，并將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)都納入資本監(jiān)管要求。

　　13.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失收入比，即操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超過(guò)(　)。

　　A.0.25%

　　B.1.25%

　　C.2.5%

　　D.4.5%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》。根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失收入比，即操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超過(guò)0.25%。

　　14.我國(guó)存款保險(xiǎn)覆蓋的范圍不包括(　)。

　　A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

　　B.外幣存款

　　C.企業(yè)及其他單位存款

　　D.投保機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員在本機(jī)構(gòu)的存款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查存款保險(xiǎn)制度。從存款保險(xiǎn)覆蓋的范圍看，既包括人民幣存款，也包括外幣存款;既包括個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，也包括企業(yè)及其他單位存款;本金和利息都屬于被保險(xiǎn)存款的范圍。但金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款、投保機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員在本機(jī)構(gòu)的存款，不在被保險(xiǎn)范圍之內(nèi)，這主要是為了更好地發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的約束作用，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　15.2015年7月，巴塞爾委員會(huì)公布了最新版《加強(qiáng)公司治理的原則》，新《原則》重點(diǎn)修改的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.重新定義謹(jǐn)慎義務(wù)、忠誠(chéng)義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好框架以及風(fēng)險(xiǎn)文化等概念

　　B.引進(jìn)合規(guī)原則，即銀行董事會(huì)應(yīng)對(duì)銀行經(jīng)理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)起監(jiān)督職責(zé)

　　C.減少董事會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理與控制方面的監(jiān)管職責(zé)

　　D.強(qiáng)調(diào)董事會(huì)整體及其成員的任職資格要求

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查最新版《加強(qiáng)公司治理的原則》。2015年7月，巴塞爾委員會(huì)公布了最新版《加強(qiáng)公司治理的原則》，新的《原則》在：(1)重新定義謹(jǐn)慎義務(wù)、忠誠(chéng)義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好框架以及風(fēng)險(xiǎn)文化等概念;(2)引進(jìn)合規(guī)原則，即銀行董事會(huì)應(yīng)對(duì)銀行經(jīng)理層的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)起監(jiān)督職責(zé);(3)擴(kuò)大董事會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理與控制方面的監(jiān)管職責(zé);(4)強(qiáng)調(diào)董事會(huì)整體及其成員的任職資格要求;(5)建立有利于強(qiáng)化公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理的薪酬體系。(6)重新定位公司治理中監(jiān)管者職責(zé)，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管者需針對(duì)銀行運(yùn)作情況、董事會(huì)成員選擇提供指引。

　　16、銀行的客戶可分為( )。

　　A.自然人客戶、法人客戶、機(jī)構(gòu)客戶

　　B.個(gè)人客戶、單位客戶

　　C.個(gè)人客戶、機(jī)構(gòu)客戶

　　D.區(qū)域客戶、跨區(qū)域客戶

　　正確答案是：C

　　解析

　　銀行的客戶可分為個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶。

　　[單選題]

　　17、機(jī)構(gòu)客戶可按行業(yè)、( )與銀行的關(guān)系等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)分。

　　A.機(jī)構(gòu)所在地

　　B.類型

　　C.所有權(quán)

　　D.經(jīng)營(yíng)性質(zhì)

　　正確答案是：D

　　解析

　　機(jī)構(gòu)客戶可按所有制、行業(yè)、經(jīng)營(yíng)性質(zhì)、規(guī)模、與銀行的關(guān)系等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)分。

　　[判斷題]

　　18、客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施有( )。

　　A.建立客戶風(fēng)險(xiǎn)管理手段、完善客戶風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

　　B.建立客戶風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、完善客戶風(fēng)險(xiǎn)管理手段

　　C.建立客戶風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制、完善客戶風(fēng)險(xiǎn)管理手段

　　D.建立客戶風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、完善客戶風(fēng)險(xiǎn)控制手段

　　正確答案是：B

　　解析

　　客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施：1.要建立客戶風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 2.要完善客戶風(fēng)險(xiǎn)管理手段。