D.部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身的應(yīng)急管理意識(shí)薄弱，自救知識(shí)和能力欠缺，各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案不夠完備，不能確保切實(shí)可行

　　9.突發(fā)事件按事件的性質(zhì)、過程和機(jī)理的不同，可以分成()。

　　A.自然災(zāi)害

　　C.公共衛(wèi)生事件

　　B.事故災(zāi)難

　　D.社會(huì)安全事件

　　10.根據(jù)《國(guó)家特別重大、重大突發(fā)公共事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)(試行)》，金融突發(fā)事件可以分成()。

　　A.一般金融突發(fā)事件

　　C.重大金融突發(fā)事件

　　B.較大金融突發(fā)事件

　　D.特別重大金融突發(fā)事件

　　11.對(duì)于銀行業(yè)來(lái)說，應(yīng)急管理應(yīng)主要從()。

　　A.應(yīng)急管理法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)

　　B.應(yīng)急管理組織體系建設(shè)

　　C.應(yīng)急管理工作機(jī)制建設(shè)

　　D.應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè)

　　12.下列屬于應(yīng)急管理的監(jiān)管要求的是()方面著手。

　　A.建立健全應(yīng)急管理制度

　　B.加強(qiáng)應(yīng)急預(yù)案的編制、修訂和演練工作

　　C.建立和健全突發(fā)事件預(yù)警制度

　　D.加強(qiáng)對(duì)重大突發(fā)事件報(bào)告的管理

　　13.下列關(guān)于金融突發(fā)事件的分級(jí)，下列屬于重大刑事案件的是()

　　A.劫持現(xiàn)金 50 萬(wàn)元以上或財(cái)物價(jià)值 200 萬(wàn)元以上

　　B.盜竊現(xiàn)金 100 萬(wàn)元以上

　　C.盜竊現(xiàn)金財(cái)物價(jià)值 300 萬(wàn)元以上

　　D.搶劫金融機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車，盜竊金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 30 萬(wàn)元以上的案件

　　E.搶劫金融機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車，盜竊金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 100 萬(wàn)元以上的案件

　　三、判斷題

　　14.金融突發(fā)事件可以分為特別重大、重大、較大和一般四級(jí)。()。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　15.根據(jù)《國(guó)家特別重大、重大突發(fā)公共事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)(試行)》，搶劫金融機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車，盜竊金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 500 萬(wàn)元以上的案件列為特別重大刑事案件。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　16.根據(jù)《國(guó)家特別重大、重大突發(fā)公共事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)(試行)》，劫持現(xiàn)金 50 萬(wàn)元以上或財(cái)物價(jià)值 200 萬(wàn)元以上，盜竊現(xiàn)金 100 萬(wàn)元以上的或財(cái)物價(jià)值 300 萬(wàn)元以上，或搶劫金融機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車，盜竊金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 30 萬(wàn)元以上的案件列為重大金融突發(fā)事件。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定應(yīng)急預(yù)案演練計(jì)劃，專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案、部門應(yīng)急預(yù)案至少每?jī)赡赀M(jìn)行一次應(yīng)急演練。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　18.制定處置預(yù)案是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　19.按照社會(huì)危害程度、影響范圍、突發(fā)事件性質(zhì)、可控性、行業(yè)特點(diǎn)等因素，《突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》將自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件分為特別重大、重大、較大、一般、較小五級(jí)。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　20.應(yīng)急管理工作的核心內(nèi)容就是“一案三制”�！耙话浮笔侵笐�(yīng)急預(yù)案，即根據(jù)突發(fā)事件的類別和級(jí)別，事先研究制定應(yīng)對(duì)計(jì)劃和方案�！叭�制”是指應(yīng)急管理工作的管理體制、運(yùn)行機(jī)制和法制。()

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　參考答案及解析

　　第一節(jié) 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架

　　一、單選題

　　1.【答案】D。解析：ERM 的四個(gè)目標(biāo)包括戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、報(bào)告目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo)。

　　2.【答案】C。解析：從資本覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的角度，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)予以管理，將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)納入第一支柱管理。

　　3.【答案】C。解析：風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前概念，損失是一個(gè)事后概念，風(fēng)險(xiǎn)不等同于損失本身。

　　4.【答案】C。解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因有兩個(gè)：①商業(yè)銀行的流動(dòng)性計(jì)劃不完善;②信用、市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管理缺陷。

　　二、多選題

　　5.【答案】ADE。

　　6.【答案】ABCDE。解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八個(gè)主要類型。

　　7.【答案】ABC。解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征。

　　三、判斷題

　　8.【答案】B。解析：ERM 的八個(gè)要素包括內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)控。

　　9.【答案】B。解析：按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍，可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　10.【答案】A。

　　第二節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)管理

　　一、單選題

　　1.【答案】B。解析：大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額 2.5%的風(fēng)險(xiǎn)暴露。

　　2.【答案】B。解析：根據(jù)合同約定或經(jīng)商業(yè)銀行同意，借款人可以提前償還銀行信用。

　　3.【答案】C。解析：違約概率是指?jìng)鶆?wù)人在未來(lái)一年時(shí)間內(nèi)發(fā)生違約的可能性。在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，違約概率被具體定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí) 1 年期違約概率與 0.05%中的較高者。

　　4.【答案】A。解析：債權(quán)人委員會(huì)機(jī)制與聯(lián)合授信機(jī)制均為金融機(jī)構(gòu)相互協(xié)作共同防控信用風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制。

　　5.【答案】D。解析：兩者在風(fēng)控制階段上有所差異。聯(lián)合授信機(jī)制立足關(guān)口前移，通過建立事前控制和事中監(jiān)測(cè)等機(jī)制抑制企業(yè)多頭融資、過度融資的行為;債權(quán)人委員會(huì)機(jī)制主要針對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)償債風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，開展債務(wù)重組、資產(chǎn)保全等風(fēng)險(xiǎn)處置工作。聯(lián)合授信機(jī)制和債權(quán)人委員會(huì)機(jī)制互為協(xié)同、互為補(bǔ)充，構(gòu)成覆蓋事前、事中、事后全流程的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，切實(shí)防范潛在重大信用風(fēng)險(xiǎn)。