二、多項(xiàng)選擇題

　　12.信托的設(shè)立至少要包括(　)。

　　A.信托當(dāng)事人

　　B.信托目的

　　C.信托財(cái)產(chǎn)

　　D.信托行為

　　E.信托合同

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查信托的設(shè)立。信托的設(shè)立至少包括以下四個(gè)構(gòu)成要素：信托當(dāng)事人、信托目的、信托財(cái)產(chǎn)、信托行為。

　　13.信托行為涉及的當(dāng)事人至少應(yīng)當(dāng)包括(　)。

　　A.委托人

　　B.受托人

　　C.中間人

　　D.代理人

　　E.受益人

　　『正確答案』ABE

　　『答案解析』本題考查信托行為當(dāng)事人。信托行為涉及的當(dāng)事人至少應(yīng)當(dāng)包括：委托人、受托人、受益人。

　　14.根據(jù)信托目的的性質(zhì)不同，信托可以分為(　)。

　　A.意定信托

　　B.非意定信托

　　C.營(yíng)業(yè)信托

　　D.私益信托

　　E.公益信托

　　『正確答案』DE

　　『答案解析』本題考查信托分類。根據(jù)信托目的的性質(zhì)不同，信托可以分為私益信托和公益信托。

　　15.根據(jù)《關(guān)于〈人民共和國(guó)信托法〉公布執(zhí)行后有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，(　)負(fù)責(zé)對(duì)信托投資公司、證券投資基金管理公司等機(jī)構(gòu)從事營(yíng)業(yè)性信托活動(dòng)的監(jiān)督管理。

　　A.中國(guó)人民銀行　　　B.證監(jiān)會(huì)

　　C.保監(jiān)會(huì)　　　　　　D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　E.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查營(yíng)業(yè)性信托活動(dòng)的監(jiān)督管理。根據(jù)《關(guān)于〈人民共和國(guó)信托法〉公布執(zhí)行后有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)分別負(fù)責(zé)對(duì)信托投資公司、證券投資基金管理公司等機(jī)構(gòu)從事營(yíng)業(yè)性信托活動(dòng)的監(jiān)督管理。

　　16.信托公司管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照信托文件的約定，采取(　)等方式進(jìn)行。

　　A.投資

　　B.出售

　　C.存放同業(yè)

　　D.買入返售

　　E.賣出回購(gòu)

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查信托財(cái)產(chǎn)的管理方式。信托公司管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照信托文件的約定，采�。和顿Y、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行。

　　17.信托公司開展信托業(yè)務(wù)，不得有下列行為(　)。

　　A.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益

　　B.將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途

　　C.承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益

　　D.以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保

　　E.向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的50%

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查信托業(yè)務(wù)規(guī)定。信托公司開展信托業(yè)務(wù)，不得有下列行為：(1)利用受托人地位謀取不當(dāng)利益;(2)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途;(3)承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益;(4)以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保;(5)法律法規(guī)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　18.信托公司設(shè)立信托計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合以下要求(　)。

　　A.委托人為合格投資者

　　B.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人

　　C.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制

　　D.信托期限不少于1年

　　E.信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查信托計(jì)劃。信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：(1)委托人為合格投資者;(2)參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人;(3)單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制;(4)信托期限不少于1年;(5)信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定;(6)信托受益權(quán)劃分為等額份額的位托單位;(7)信托合同應(yīng)約定受托人報(bào)酬，除合理報(bào)酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利;(8)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。

　　19.信托公司管理信托計(jì)劃應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定(　)。

　　A.不得向他人提供擔(dān)保

　　B.向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30%，但中國(guó)銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外

　　C.不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外

　　D.不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易

　　E.不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查信托公司管理信托計(jì)劃。信托公司管理信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：(1)不得向他人提供擔(dān)保;(2)向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的30%，但中國(guó)銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;(3)不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外;(4)不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易;(5)不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易;(6)不得將同一公司管理的不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目。

　　20.信托公司開展固有業(yè)務(wù)時(shí)，不得有下列行為(　)。

　　A.金融類公司股權(quán)投資

　　B.金融產(chǎn)品投資

　　C.向關(guān)聯(lián)方融出資金或轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)

　　D.為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保

　　E.以股東持有的本公司股權(quán)作為質(zhì)押進(jìn)行融資

　　『正確答案』CDE

　　『答案解析』本題考查信托公司的固有業(yè)務(wù)。信托公司開展固有業(yè)務(wù)時(shí)，不得有下列行為：向關(guān)聯(lián)方融出資金或轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn);為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保;以股東持有的本公司股權(quán)作為質(zhì)押進(jìn)行融資。

　　21.根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，財(cái)務(wù)公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)(　)。

　　A.對(duì)成員單位辦理貸款

　　B.對(duì)成員單位辦理融資租賃

　　C.對(duì)成員單位提供擔(dān)保

　　D.對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問

　　E.吸收成員單位存款

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：(1)對(duì)成員單位辦理貸款;(2)對(duì)成員單位辦理融資租賃;(3)辦理成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸業(yè)務(wù);(4)辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸;(5)成員單位產(chǎn)品的融資租賃;(6)同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù);(7)投資業(yè)務(wù)。

　　負(fù)債業(yè)務(wù)包括：(1)吸收成員單位存款;(2)同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù);(3)發(fā)行金融債券。

　　中間業(yè)務(wù)包括：(1)結(jié)算業(yè)務(wù);(2)財(cái)務(wù)公司票據(jù)承兌業(yè)務(wù);(3)委托貸款;(4)委托投資;(5)對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問;(6)對(duì)成員單位提供擔(dān)保。

　　22.經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)狀況良好、符合條件的金融租賃公司可以開辦下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)(　)。

　　A.發(fā)行債券

　　B.在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)

　　C.資產(chǎn)證券化

　　D.為控股子公司對(duì)外融資提供擔(dān)保

　　E.為項(xiàng)目公司對(duì)外融資提供擔(dān)保

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查金融租賃業(yè)務(wù)。經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)狀況良好、符合條件的金融租賃公司可以開辦下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：發(fā)行債券;在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù);資產(chǎn)證券化;為控股子公司、項(xiàng)目公司對(duì)外融資提供擔(dān)保。

　　23.金融租賃作為聯(lián)系實(shí)體經(jīng)濟(jì)最為緊密的投融資工具之一，在支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)、拓寬中小微企業(yè)融資渠道、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具備(　)特殊的功能優(yōu)勢(shì)。

　　A.擴(kuò)大企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資

　　B.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購(gòu)置需求

　　C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)

　　D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn)

　　E.通過擴(kuò)大先進(jìn)裝備進(jìn)口和國(guó)產(chǎn)設(shè)備出口，平衡國(guó)際貿(mào)易

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查金融租賃功能優(yōu)勢(shì)。金融租賃作為聯(lián)系實(shí)體經(jīng)濟(jì)最為緊密的投融資工具之一，在支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)、拓寬中小微企業(yè)融資渠道、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具備特殊的功能優(yōu)勢(shì)：擴(kuò)大企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資;推動(dòng)先進(jìn)裝備銷售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購(gòu)置需求;促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí);為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn);通過擴(kuò)大先進(jìn)裝備進(jìn)口和國(guó)產(chǎn)設(shè)備出口，平衡國(guó)際貿(mào)易。

　　三、判斷題

　　24.目前，我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司旗下平臺(tái)涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、信托、金融租賃、基金、投資和投行、信用評(píng)估等金融類和投資類業(yè)務(wù)，可以為客戶提供多元化的金融服務(wù)。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)。目前，我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司旗下平臺(tái)涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、信托、金融租賃、基金、投資和投行、信用評(píng)估等金融類和投資類業(yè)務(wù)，可以為客戶提供多元化的金融服務(wù)。

　　25.總的來看，金融類不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)在收購(gòu)、管理及處置各個(gè)環(huán)節(jié)可運(yùn)用的手段多元，預(yù)期可實(shí)現(xiàn)收益的不確定性和彈性空間較小。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融類不良資產(chǎn)�？偟膩砜�，金融類不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)在收購(gòu)、管理及處置各個(gè)環(huán)節(jié)可運(yùn)用的手段多元，預(yù)期可實(shí)現(xiàn)收益的不確定性和彈性空間較大。

　　26.在我國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的背景下，證券公司是唯一能跨越貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和實(shí)體領(lǐng)域的金融機(jī)構(gòu)。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查信托公司特征。在我國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的背景下，信托公司是唯一能跨越貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和實(shí)體領(lǐng)域的金融機(jī)構(gòu)。

　　27.信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查信托財(cái)產(chǎn)管理。信托公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。

　　28.信托公司應(yīng)當(dāng)依法建賬，對(duì)信托業(yè)務(wù)與非信托業(yè)務(wù)分別核算，并對(duì)每項(xiàng)信托業(yè)務(wù)單獨(dú)核算。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查信托公司。信托公司應(yīng)當(dāng)依法建賬，對(duì)信托業(yè)務(wù)與非信托業(yè)務(wù)分別核算，并對(duì)每項(xiàng)信托業(yè)務(wù)單獨(dú)核算。

　　29.金融租賃公司可以吸收非銀行股東3個(gè)月以上定期存款。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融租賃公司負(fù)債業(yè)務(wù)。金融租賃公司可以吸收非銀行股東3個(gè)月以上定期存款。

　　30.消費(fèi)金融公司基本功能定位是：面向中低收入群體，提供消費(fèi)金融業(yè)務(wù)，以“無抵押、無擔(dān)�！薄ⅰ靶�、快、靈”為特色的經(jīng)營(yíng)模式，提供便捷的小額消費(fèi)信貸服務(wù)。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查消費(fèi)金融公司的功能定位。消費(fèi)金融公司基本功能定位是：面向中低收入群體，提供除住房和汽車之外的消費(fèi)金融業(yè)務(wù)，以“無抵押、無擔(dān)保”、“小、快、靈”為特色的經(jīng)營(yíng)模式，提供便捷的小額消費(fèi)信貸服務(wù)。

　　31.貨幣經(jīng)紀(jì)公司只能向金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)外匯、貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品等交易的經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不允許從事自營(yíng)交易，不允許向自然人提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，也不允許商業(yè)銀行向貨幣經(jīng)紀(jì)公司投資。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查貨幣經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)。貨幣經(jīng)紀(jì)公司只能向金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)外匯、貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品等交易的經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不允許從事自營(yíng)交易，不允許向自然人提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，也不允許商業(yè)銀行向貨幣經(jīng)紀(jì)公司投資。

試題來源:[銀行從業(yè)2019年銀行從業(yè)《銀行管理(初級(jí))》考試題庫(kù) 】 2019年銀行從業(yè)初級(jí)無基礎(chǔ)取證班，送VIP題庫(kù) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測(cè)班+習(xí)題班，助力通關(guān)！掃描二維碼或直接咨詢