一、單項(xiàng)選擇題

　　1.目前，我國個人投資人認(rèn)購的大額存單起點(diǎn)金額不低于(　)。

　　A.20萬元

　　B.30萬元

　　C.50萬元

　　D.60萬元

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查大額存單業(yè)務(wù)。大額存單采用標(biāo)準(zhǔn)期限的產(chǎn)品形式。個人投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于30萬元，機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于1000萬元。

　　2.商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括(　)。

　　A.代發(fā)工資

　　B.代理財(cái)政性存款

　　C.代理財(cái)政投資

　　D.代銷開放式基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查代理業(yè)務(wù)。代收代付業(yè)務(wù)主要包括代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)、代理行政事業(yè)性收費(fèi)和財(cái)政性收費(fèi)、代發(fā)工資、代扣住房按揭消費(fèi)貸款等。代理政策性銀行業(yè)務(wù)主要包括：代理資金結(jié)算、代理現(xiàn)金支付、代理專項(xiàng)資金管理、代理貸款項(xiàng)目管理等業(yè)務(wù)。代理中央銀行業(yè)務(wù)主要包括：代理財(cái)政性存款、代理國庫、代理金銀等業(yè)務(wù)。代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)包括：代理結(jié)算業(yè)務(wù)、代理外幣清算業(yè)務(wù)、代理外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)等。

試題來源:[銀行從業(yè)2019年銀行從業(yè)《銀行管理(初級)》考試題庫 】 2019年銀行從業(yè)初級無基礎(chǔ)取證班，送VIP題庫 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+模考預(yù)測班+習(xí)題班，助力通關(guān)！掃描二維碼或直接咨詢

　　3.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充足率不低于(　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融債券發(fā)行。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：(1)具有良好的公司治理機(jī)制;(2)核心資本充足率不低于4%;(3)最近三年連續(xù)盈利;(4)貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;(5)風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;(6)最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;(7)中國人民銀行要求的其他條件。

　　4.既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是(　)。

　　A.現(xiàn)金支票

　　B.轉(zhuǎn)賬支票

　　C.普通支票

　　D.結(jié)算支票

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查支票�，F(xiàn)金支票只能用于支付現(xiàn)金;轉(zhuǎn)賬支票只能用于轉(zhuǎn)賬;普通支票既可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬。

　　5.英國(　)是英格蘭銀行的獨(dú)立附屬機(jī)構(gòu)，擔(dān)負(fù)起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)，促進(jìn)其所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全和穩(wěn)健。

　　A.金融政策委員會

　　B.審慎監(jiān)管局

　　C.金融行為管理局

　　D.金融服務(wù)局

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查英國金融監(jiān)管體系。英國審慎監(jiān)管局是英格蘭銀行的獨(dú)立附屬機(jī)構(gòu)，擔(dān)負(fù)起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)，促進(jìn)其所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全和穩(wěn)健。

　　6.英國(　)承擔(dān)對金融消費(fèi)者的保護(hù)職能和對金融機(jī)構(gòu)商業(yè)行為的監(jiān)管職能，直接對英國財(cái)政部和議會負(fù)責(zé)，以保證金融市場良好運(yùn)行、金融消費(fèi)者獲得公平待遇為目標(biāo)。

　　A.金融政策委員會

　　B.審慎監(jiān)管局

　　C.金融行為管理局

　　D.金融服務(wù)局

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查英國金融監(jiān)管體系。英國金融行為管理局承擔(dān)對金融消費(fèi)者的保護(hù)職能和對金融機(jī)構(gòu)商業(yè)行為的監(jiān)管職能，直接對英國財(cái)政部和議會負(fù)責(zé)，以保證金融市場良好運(yùn)行、金融消費(fèi)者獲得公平待遇為目標(biāo)。

　　7.按照英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”(ring-fence)，必須放入柵欄內(nèi)的業(yè)務(wù)是(　)。

　　A.面向英國境內(nèi)居民個人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)

　　B.國際業(yè)務(wù)

　　C.自營交易業(yè)務(wù)

　　D.對大型企業(yè)提供的存貸款業(yè)務(wù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查英國銀行體制改革。具體來看，是將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類，第一類是必須放入柵欄內(nèi)的業(yè)務(wù)，包括面向英國境內(nèi)居民個人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)和清算支付服務(wù)。

　　8.(　)負(fù)責(zé)對歐盟整個金融體系進(jìn)行宏觀審慎監(jiān)管。

　　A.歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險委員會

　　B.歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局

　　C.歐洲證券和市場監(jiān)管局

　　D.歐洲保險和養(yǎng)老金監(jiān)管局

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查歐盟金融監(jiān)管體系。歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險委員會負(fù)責(zé)對歐盟整個金融體系進(jìn)行宏觀審慎監(jiān)管，包括監(jiān)測各種危及歐洲金融穩(wěn)定的風(fēng)險來源、識別并評估系統(tǒng)性風(fēng)險的潛在危險性和發(fā)生的可能性、對重大系統(tǒng)性風(fēng)險提出預(yù)警并向相關(guān)機(jī)構(gòu)提出警告或建議等。

　　9.商業(yè)銀行開展內(nèi)部控制評價時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況確定內(nèi)部控制評價的頻率，至少(　)開展一次。

　　A.每三個月

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.每兩年

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查內(nèi)部控制評價頻率。商業(yè)銀行開展內(nèi)部控制評價時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況確定內(nèi)部控制評價的頻率，至少每年開展一次。

　　10.(　)是內(nèi)部控制的“第一道防線”。

　　A.董事會

　　B.高級管理層

　　C.內(nèi)部審計(jì)部門

　　D.業(yè)務(wù)部門

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查內(nèi)部控制的職責(zé)分工。業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”。

　　11.(　)負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行，并負(fù)責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估。

　　A.董事會

　　B.高級管理層

　　C.內(nèi)部審計(jì)部門

　　D.業(yè)務(wù)部門

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查內(nèi)部控制的職責(zé)分工。高級管理層負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行，并負(fù)責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估。

　　12. (　)是內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式。

　　A.現(xiàn)場審計(jì)

　　B.非現(xiàn)場審計(jì)

　　C.現(xiàn)場走訪

　　D.自行查核

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查內(nèi)部審計(jì)工作方式。現(xiàn)場審計(jì)是內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式。

　　13.銀行一般以(　)年為一個周期對分支機(jī)構(gòu)開展一次全面審計(jì)。

　　A.半年

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查全面審計(jì)。銀行一般以3年為一個周期對分支機(jī)構(gòu)開展一次全面審計(jì)。