一、單項選擇題

　　1、為了加強銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風險能力，巴塞爾委員會于(　)通過了第一版《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》。

　　A、1988年

　　B、1999年

　　C、1987年

　　D、1878年

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化。為了加強銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風險能力，巴塞爾委員會于1988年通過了第一版《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》。參見教材P23。

　　2、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》首次提出的兩個流動性監(jiān)管量化標準是(　)。

　　A、流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比率

　　B、資本充足率和杠桿率

　　C、不良貸款率和貸款撥備率

　　D、凈穩(wěn)定融資比率和撥備覆蓋率

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化�！栋腿麪枀f(xié)議Ⅲ》首次提出兩個流動性監(jiān)管量化標準：一是流動性覆蓋率;二是凈穩(wěn)定融資比率。參見教材P25。

　　3、為了識別并對系統(tǒng)性風險實施有效監(jiān)管，美國在聯(lián)邦層面設(shè)立了金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會，關(guān)于其主要職能，錯誤的是(　)。

　　A、認定具有系統(tǒng)重要性的金融機構(gòu)并將其納入美聯(lián)儲的監(jiān)管范圍

　　B、認定具有系統(tǒng)影響力的支付、結(jié)算、清算系統(tǒng)和金融市場設(shè)施

　　C、不可建議監(jiān)管機構(gòu)對具有系統(tǒng)影響力的金融機構(gòu)實施更高標準的監(jiān)管

　　D、若某家金融機構(gòu)的經(jīng)營活動對美國金融穩(wěn)定造成嚴重威脅，金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會可對其實施強制分拆

　　【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟體的銀行監(jiān)管改革。金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會可建議監(jiān)管機構(gòu)對具有系統(tǒng)影響力的金融機構(gòu)實施更高標準的監(jiān)管。參見教材P28。

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　　4、根據(jù)《多德—弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案》，聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)對(　)可實施強制性執(zhí)行措施。

　　A、一級資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司

　　B、儲貸機構(gòu)

　　C、系統(tǒng)重要性非銀行金融機構(gòu)及大型銀行

　　D、存款類金融機構(gòu)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟體的銀行監(jiān)管改革。聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)對存款類金融機構(gòu)可實施強制性執(zhí)行措施。參見教材P29。

　　5、根據(jù)《資本管理辦法》，未來銀行資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率分別不得低于(　)。

　　A、8%、6%和1%

　　B、8%、6%和5%

　　C、8%、2.5%和5%

　　D、4%、6%和5%

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管改革。根據(jù)《資本管理辦法》，未來銀行資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率分別不得低于8%、6%和5%。參見教材P33。

　　6、設(shè)立(　)，專司對城市商業(yè)銀行、城市信用社和民營銀行的監(jiān)管職責。

　　A、審慎規(guī)制局

　　B、信托監(jiān)督管理部

　　C、城市商業(yè)銀行監(jiān)管部

　　D、現(xiàn)場檢查局

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監(jiān)管改革。設(shè)立城市商業(yè)銀行監(jiān)管部，專司對城市商業(yè)銀行、城市信用社和民營銀行的監(jiān)管職責。參見教材P34。

　　7、根據(jù)《資本管理辦法》，商業(yè)銀行資本充足率計算公式為(　)。

　　A、(總資本-對應(yīng)資本扣減項)/風險加權(quán)資產(chǎn)×100%

　　B、(一級資本-對應(yīng)資本扣減項)/風險加權(quán)資產(chǎn)×100%

　　C、(核心一級資本-對應(yīng)資本扣減項)/風險加權(quán)資產(chǎn)×100%

　　D、(總資本-一級資本-對應(yīng)資本扣減項)/風險加權(quán)資產(chǎn)×100%

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查資本充足。商業(yè)銀行資本充足率計算公式為(總資本-對應(yīng)資本扣減項)/風險加權(quán)資產(chǎn)×100%。參見教材P36。

　　8、根據(jù)《杠桿率辦法》，杠桿率計算公式為(　)。

　　A、(一級資本-一級資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

　　B、(總資本-一級資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

　　C、(核心一級資本-一級資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

　　D、(一級資本-總資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查資本充足。根據(jù)《杠桿率辦法》，杠桿率計算公式為(一級資本-一級資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%。參見教材P38。

　　9、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》要求，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負債總額的(　)。

　　A、二分之一

　　B、三分之一

　　C、四分之一

　　D、十分之一

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查流動性風險。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》要求，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負債總額的三分之一。參見教材P41。

　　10、(　)是實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查有機結(jié)合的重要保證。

　　A、現(xiàn)場檢查聯(lián)動

　　B、監(jiān)管評級

　　C、風險評估

　　D、日常監(jiān)測分析

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查非現(xiàn)場監(jiān)管。現(xiàn)場檢查聯(lián)動是實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查有機結(jié)合的重要保證。參見教材P43。

　　11、銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當報(　)備案。

　　A、中國銀監(jiān)會

　　B、中國人民銀行

　　C、國務(wù)院財政部門

　　D、各商業(yè)銀行

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當報中國銀監(jiān)會備案。參見教材P47。

　　12、下列不屬于中國人民銀行職能的是(　)。

　　A、制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B、防范和化解金融風險

　　C、維護金融穩(wěn)定

　　D、吸收存款，發(fā)放貸款

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查《中國人民銀行法》。選項D屬于商業(yè)銀行的職能。參見教材P49。

　　13、關(guān)于《商業(yè)銀行法》對存款業(yè)務(wù)的規(guī)定，下列表述錯誤的是(　)。

　　A、未經(jīng)中國人民銀行批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

　　B、商業(yè)銀行保障不論是個人儲蓄或是單位存款免于非法遭受查詢、凍結(jié)、扣劃要求的權(quán)利

　　C、商業(yè)銀行應(yīng)當保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息

　　D、商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段吸收存款

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。未經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。參見教材P50。

　　14、對商業(yè)銀行進行接管由(　)作出決定，并組織實施。

　　A、中國銀監(jiān)會

　　B、中國人民銀行

　　C、人民法院

　　D、國務(wù)院財政部

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。對商業(yè)銀行進行接管由中國銀監(jiān)會作出決定，并組織實施。參見教材P51。

　　15、我國的反洗錢法律規(guī)范主要由一部法律和四部央行的行政規(guī)章組成，簡稱“一法四規(guī)”。其中“一法”是指(　)。

　　A、《人民共和國反洗錢法》

　　B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　D、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查反洗錢法。我國的反洗錢法律規(guī)范主要由一部法律和四部央行的行政規(guī)章組成，簡稱“一法四規(guī)”。其中“一法”是指《人民共和國反洗錢法》，“四規(guī)”是指《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。參見教材P52。

　　16、當事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔保證責任的，為(　)。

　　A、連帶責任保證

　　B、一般保證

　　C、有限保證

　　D、無限保證

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查民商事法律。當事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔保證責任的，為一般保證。參見教材P53。

　　17、中國銀行業(yè)協(xié)會成立于(　)。

　　A、2000年5月

　　B、2008年6月

　　C、2005年1月

　　D、2013年5月

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國銀行業(yè)協(xié)會。中國銀行業(yè)協(xié)會成立于2000年5月。參見教材P55。

　　【該題針對“行業(yè)自律規(guī)則”知識點進行考核】